Frax Finance là gì? Có phải nền tảng đáng đầu tư?

Tags: frax

Frax Finance là gì? Frax Finance là một dự án của DeFi, ra mắt từ năm 2019, đây là hệ thống đầu tư đang được nhiều người quan tâm tìm hiểu. Bài viết dưới đây cung cấp đầy đủ thông tin cho bạn về giao thức này. Hãy tham khảo ngay nhé.

1. FRAX FINANCE LÀ GÌ?

Frax finance là gì? Frax là một hệ thống stablecoin dựa theo thuật toán phân số đầu tiên. Mục tiêu là tạo ra loại tiền kỹ thuật số có khả năng mở rộng cao, thay thế cho các loại tài sản hoàn toàn dựa vào thế chấp cố định như BTC. Frax Finance cũng là nền tảng đầu tiên có đồng thời ba dịch vụ tài chính DeFi đó là: stablecoin, thị trường cho vay và thanh khoản. 

Frax finance là gì?

Quá trình phát triển của dự án Frax finance có nhiều biến động. Ban đầu, Frax được thế chấp 100% để đảm bảo rằng khi tạo ra FRAX chỉ cần đặt tài sản thế chấp vào hợp đồng đúc tiền. Ở giai đoạn tiếp theo, giao thức này phát triển theo hệ thống hoạt động thế chấp phân đoạn. Mục đích là để đảm bảo tạo ra FRAX thông qua yêu cầu đặt tài sản thế chấp thích hợp và FXS vào FRAX.

Giao thức cho phép chấp nhận tất cả các loại tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Frax chấp nhận stablecoin on-chain để duy trì mức độ biến động thấp, từ đó frax có thể chuyển đổi sang tỷ lệ thuật toán cao một cách thuận lợi

Hệ sinh thái Frax gồm có 2 token:

• Stablecoin: Frax (FRAX)
• Token quản trị: Frax Shares (FXS)

2. NGUYÊN TẮC HOẠT ĐỘNG CỦA FRAX FINANCE LÀ GÌ?

Frax Finance hoạt động với hai token là FRAX và FXS. Trong đó FRAX là tiền điện tử, neo giá theo đơn vị USD. FXS(viết tắt của Frax Shares) giữ một vai trò chính là token quản trị của nền tảng. Lúc FRAX ở mức ổn định, nguồn cung FXS sẽ bị giảm xuống (giá có khả năng tăng); còn lúc FRAX lao dốc, nguồn cung FXS sẽ tăng lên (giá có khả năng giảm).  

Nguyên tắc hoạt động của frax finance

Frax là đồng stablecoin duy nhất mà các phần của nguồn cung được hỗ trợ đồng thời bằng thuật toán cung cấp và tài sản thế chấp. Tỉ lệ thế chấp và thuật toán tùy theo giá thị trường của FRAX. Nếu FRAX giao dịch ở mức trên 1 đô la thì tỉ lệ tài sản thế chấp sẽ giảm. Ngược lại nếu giao dịch mức thấp hơn 1 đô la thì tỉ lệ này sẽ tăng.

Giao thức Frax được quản lý tự động hóa bởi cách tiếp cận thuật toán, mà không cần phải quản lý thủ công. Nó sử dụng nguyên tắc có từ các nhà tạo lập thị trường tự động hóa như Uniswap. Mục đích là để tạo ra cách phát hiện giá dựa trên hoán đổi và từ đó ổn định thời gian thực thông qua chênh lệch giá.

3. ĐIỂM NỔI BẬT CỦA FRAX FINANCE LÀ GÌ?

Frax finance là một trong những giao thức lớn của Defi nói chung và của stablecoin nói riêng nhờ vào những điểm đáng chú ý dưới đây:

3.1. Thế chấp hoàn toàn

Stablecoin chính của Frax Finance là FRAX. Nó có cơ chế được thế chấp hoàn toàn; từ đó cho phép FRAX luôn được duy trì cố định ở mức 1 USD. Điều này cũng giúp hạn chế những rủi ro tương tự với UST và LUNA

3.2. Hệ thống phát triển không ngừng 

Nhân sự xây dựng Frax Finance luôn tích cực hoạt động liên tục. Xây dựng nhiều dự án bên cạnh stablecoin FRAX. 

3.3. Lợi nhuận

APR ((Annual Percentage Rate – tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm) cao so với những giao thức LSD khác. Sản phẩm LSD của Frax Finance là Frax Ether, nó sử dụng hai token, nên luôn có lợi nhuận nhỉnh hơn so với các giao thức khác. Ngoài ra, APR của Frax Ether có thể còn tăng nếu Frax Chain hoạt động đúng như cách đã đề ra.

4. ĐẦU TƯ VÀO FRAX FINANCE CÓ THU LỢI NHUẬN CAO?

Frax Finance là dự án phi tập trung với các đặc điểm khác nhau, giúp đa dạng và linh hoạt hóa việc đầu tư. Nó tích hợp cả giao thức AMM, dịch vụ cho vay, đưa ra nhiều cơ hội để sinh lời. Hệ thống quản trị của Frax Finance cho phép cộng đồng có thể cùng tham gia vào quá trình quyết định.

Dự án này cũng được đầu tư bởi các nhà đầu tư có tiếng, đây cũng là dấu hiệu cho thấy tiềm năng lớn của dự án này. Tuy nhiên, trước khi ra quyết định đầu tư bạn nên cân nhắc đưa ra các rủi ro dưới đây:

1. Rủi ro Bank Run: Mặc dù FRAX sở hữu phần lớn thanh khoản là của họ, tuy tỉ lệ xảy ra rủi ro này rất thấp nhưng bạn cũng nên cân nhắc.

2. Rủi ro sản phẩm: FRAX Swap, lend và FRXETH phải mang lại nhiều lợi nhuận và dòng tiền đều đặn để đảm bảo phát triển bền vững.

3. Rủi ro mất lợi thế cạnh tranh: Hiện tại, FRAX có lợi thế là mức lợi nhuận cao mà nó nhận được từ Curve – một nền tảng thuộc DeFi. Tuy nhiên, nếu Curve ngừng hỗ trợ, hoặc Convex mất quyền kiểm soát chính, lợi thế này của FRAX sẽ bị giảm đáng kể.

Đầu Tư Vào Frax Finance Có Thu Lợi Nhuận Cao?

Ngoài ra, các dự án khác như RLP cũng có tiềm năng lớn và thu hút nhiều sự chú ý từ cộng đồng, điều này cũng tạo ra sự cạnh tranh cho FRAX.

5. KẾT LUẬN

Trên đây là tổng hợp Frax Finance là gì cùng các vấn đề liên quan. Frax Finance đã vượt qua nhiều đối thủ nhờ vào cơ chế mô hình token kép tự động mà nó triển khai. Đây là loại giao thức đem lại nhiều lợi nhuận, tuy nhiên hãy nghiên cứu cẩn thận trước khi quyết định rót vốn vào dự án này nhé. Để lại email của bạn để được cập nhật những thông tin mới nhất về giao thức này nhé!

[+++]

Lưu ý: Bài viết chỉ cung cấp góc nhìn và không phải là lời khuyên đầu tư.

Đọc các Sách chính thống về Blockchain, Bitcoin, Crypto

Để nhận ưu đãi giảm phí giao dịch, đăng ký tài khoản tại các sàn giao dịch sau:

• Binance
• Bybit

👉 Nếu bạn cần Dịch vụ quảng cáo crypto, liên hệ Click Digital ngay. 🤗

Cảm ơn bạn đã đọc. Chúc bạn đầu tư thành công. 🤗

Giới thiệu token Saigon (SGN):

• Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
• Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
• Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
• Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
• Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
• Staking SGN: http://135web.net/

• If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (do not worry about low liquidity, be the early investor)
• Backed by Click Digital Company
• Enhancing blockchain and crypto knowledge
• The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
• BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
• Staking SGN: http://135web.net/