10 Dự Án DeFi 2024: Nên Đầu Tư Dự Án Nào?

Số người xem bài viết (Post Views): 20

Tags: defi

Khám phá top dự án DeFi nổi bật 2024: Uniswap, Aave, Lido, MakerDAO, Curve, Raydium, PancakeSwap,… để tìm ra cơ hội đầu tư tiềm năng cho năm 2025!

Năm 2024 đánh dấu sự tiếp tục phát triển mạnh mẽ của hệ sinh thái DeFi (Tài chính Phi tập trung), nơi các dự án sáng tạo không ngừng mang lại những giải pháp mới mẻ và tiên tiến cho người dùng trên toàn cầu. Từ các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cho đến các nền tảng cho vay, staking và tối ưu hóa lợi nhuận, DeFi đang nhanh chóng trở thành một phần không thể thiếu trong nền tài chính hiện đại.

Dưới đây là 10 dự án DeFi 2024 nổi bật nhất, cùng với phân tích về lý do tại sao các dự án này đáng để đầu tư.

Table of Contents

1. UNISWAP (UNI) VẪN LÀ SÀN DEX TOP 1

Uniswap luôn là cái tên quen thuộc trong không gian DeFi. Dự án này không chỉ là một trong những sàn giao dịch phi tập trung (DEX) lớn nhất mà còn là nền tảng mang lại những cải tiến quan trọng trong việc hoán đổi token trên blockchain Ethereum và các blockchain tương thích. Tính đến năm 2024, Uniswap vẫn duy trì vị thế dẫn đầu nhờ vào các cải tiến liên tục và sự ổn định trong hoạt động.

Uniswap là sàn DEX top 1. Nguồn: ONUS

Điểm nổi bật của Uniswap:

Sự đổi mới với AMM (Automated Market Maker): Uniswap là một trong những dự án đầu tiên triển khai cơ chế AMM, giúp giao dịch token trở nên dễ dàng mà không cần order book truyền thống. Hệ thống này cho phép người dùng tạo các pool thanh khoản và nhận phí giao dịch.
Phí giao dịch thấp, thanh khoản cao: Uniswap luôn được biết đến với khả năng cung cấp thanh khoản sâu và phí giao dịch thấp, làm cho nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch.
Tính linh hoạt và phát triển: Uniswap liên tục cập nhật và cải tiến các phiên bản, như việc phát hành Uniswap V3, mang lại hiệu suất giao dịch cao hơn, và cải thiện tính năng “concentrated liquidity” (thanh khoản tập trung), giúp người cung cấp thanh khoản tối ưu hóa lợi nhuận.

Với những lợi thế trên, Uniswap vẫn là lựa chọn ưu tiên trong đầu tư DeFi, đặc biệt đối với những ai muốn tham gia vào lĩnh vực giao dịch token phi tập trung.

2. AAVE: VẪN LÀ LENDING PROTOCOL TOP 1

Aave là nền tảng cho vay phi tập trung hàng đầu, nổi bật với tính năng cho vay và vay tài sản tiền điện tử trên nhiều blockchain khác nhau. Trong năm 2024, Aave vẫn giữ vững ngôi vị dẫn đầu nhờ vào sự đổi mới không ngừng và các tính năng vượt trội.

Aave là lending protocol top 1. Nguồn: Binance Academy

Điểm nổi bật của Aave:

Flash Loans (vay tức thời): Một trong những tính năng đặc biệt của Aave là “Flash Loans”, cho phép người dùng vay tiền mà không cần tài sản thế chấp, miễn là khoản vay được thanh toán trong cùng một giao dịch.
Lãi suất linh hoạt: Aave sử dụng cơ chế điều chỉnh lãi suất dựa trên cung cầu, cho phép người dùng vay và cho vay với lãi suất hợp lý.
Tính năng phiên bản mới: Aave không ngừng cập nhật để hỗ trợ các blockchain khác ngoài Ethereum như Avalanche, Polygon và Fantom, giúp người dùng có thể lựa chọn các nền tảng có phí giao dịch thấp và tốc độ nhanh.

Với khả năng phát triển và mở rộng vượt trội, Aave vẫn là lựa chọn hàng đầu cho những ai muốn tham gia vào mảng cho vay DeFi.

3. LIDO (LDO): DẪN ĐẦU MẢNG STAKING THANH KHOẢN

Lido là một trong những dự án nổi bật trong lĩnh vực staking thanh khoản, cho phép người dùng stake Ethereum (ETH) và các tài sản tiền điện tử khác mà không mất đi tính thanh khoản. Lido tiếp tục giữ vững sự phổ biến trong năm 2024 nhờ vào những tính năng độc đáo và sự phát triển của hệ sinh thái DeFi.

Lido dẫn đầu mảng staking thanh khoản. Nguồn: Binance Academy

Điểm nổi bật của Lido:

Staking thanh khoản: Lido giúp người dùng stake ETH mà không phải khóa tài sản, thay vào đó người dùng nhận được token đại diện (stETH) có thể sử dụng để giao dịch hoặc cung cấp thanh khoản.
Hỗ trợ nhiều blockchain: Lido không chỉ hỗ trợ Ethereum mà còn mở rộng sang nhiều blockchain khác như Solana, Terra và Polygon.
Tăng trưởng vững mạnh: Lido là một trong những nền tảng staking lớn nhất, đóng góp vào sự phát triển của Ethereum 2.0 và giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận từ việc staking.

Với những tính năng nổi bật, Lido là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn tham gia vào staking DeFi mà không mất đi tính thanh khoản.

4. MAKERDAO (TÊN MỚI: SKY) (MKR): TỔ CHỨC PHÁT HÀNH STABLECOIN DAI

MakerDAO, hiện nay được gọi là Sky, là một trong những dự án đầu tiên phát hành stablecoin DAI, dựa trên cơ chế thế chấp tài sản tiền điện tử. Dự án này vẫn duy trì vị thế quan trọng trong hệ sinh thái DeFi, với sự ổn định và tính minh bạch cao.

MakerDAO phát hành stablecoin DAI. Nguồn: Crypto Economy

Điểm nổi bật của MakerDAO (Sky):

Stablecoin DAI: MakerDAO phát hành DAI, một stablecoin có giá trị ổn định so với USD, giúp người dùng trong DeFi tránh được biến động mạnh từ các loại tiền điện tử khác.
Quản Trị Phi Tập Trung: MakerDAO cho phép cộng đồng tham gia vào quá trình quản trị giao thức, giúp cải thiện tính phi tập trung và ổn định của hệ sinh thái.
Sự Hỗ Trợ Mạnh Mẽ: MakerDAO đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp tài chính phi tập trung, với sự ổn định của :DAI đã được kiểm chứng qua thời gian.

MakerDAO (Sky) là một trong những nền tảng ổn định nhất trong không gian DeFi, thích hợp cho các nhà đầu tư tìm kiếm một dự án bền vững và an toàn.

5. RAYDIUM (RAY): SÀN DEX TOP 1 TRÊN SOLANA

Raydium là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoạt động trên blockchain Solana, nổi bật với tốc độ giao dịch nhanh và chi phí thấp. Dự án này đã nhanh chóng chiếm được sự chú ý của cộng đồng DeFi nhờ vào các tính năng mạnh mẽ và giao diện dễ sử dụng.

Raydium là sàn DEX top 1 trên Solana. Nguồn: Dune Analytics

Điểm nổi bật của Raydium:

Khả Năng Tối Ưu Hóa Giao Dịch: Raydium sử dụng cơ chế AMM và Liquidity Pools để cung cấp thanh khoản sâu và giao dịch nhanh chóng với chi phí thấp.
Tốc Độ Cao: Với sự hỗ trợ của Solana, Raydium có thể xử lý hàng triệu giao dịch mỗi giây, giúp người dùng giao dịch nhanh chóng và hiệu quả.
Tính Năng Hợp Tác Với Serum: Raydium tích hợp với Serum để cung cấp giao dịch on-chain với khối lượng lớn và độ trượt giá thấp.

Raydium là một dự án DeFi đáng chú ý đối với những ai quan tâm đến hệ sinh thái Solana và muốn tham gia vào thị trường DEX với chi phí giao dịch thấp.

6. CURVE FINANCE (CRV): SÀN DEX TẬP TRUNG VÀO STABLECOIN

Curve Finance là một sàn giao dịch phi tập trung đặc biệt tập trung vào các stablecoin. Dự án này mang đến những giải pháp giao dịch hiệu quả và tối ưu, giúp người dùng tiết kiệm chi phí khi giao dịch stablecoin.

Curve DAO. Nguồn: Cryptopolitan

Điểm nổi bật của Curve Finance:

Tối Ưu Cho Stablecoin: Curve cung cấp các pool thanh khoản ổn định, giúp giao dịch stablecoin trở nên mượt mà và chi phí thấp.
Hiệu Suất Cao: Curve được thiết kế để tối ưu hóa phí giao dịch và trượt giá khi giao dịch các stablecoin, làm cho nó trở thành sự lựa chọn ưu tiên cho các nhà giao dịch stablecoin.
Tăng Trưởng Mạnh Mẽ: Curve luôn nằm trong top các DEX hàng đầu, với sự phát triển mạnh mẽ và thu hút người dùng từ khắp nơi.

Curve Finance là lựa chọn lý tưởng cho các nhà giao dịch stablecoin và những ai muốn tối ưu hóa chi phí giao dịch.

7. JITO (JTO): DỰ ÁN TỐI ƯU GIAO DỊCH VÀ STAKING TRÊN SOLANA

Jito là một nền tảng tối ưu hóa giao dịch và staking trên Solana, mang đến những giải pháp giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận từ việc staking và giao dịch trên blockchain này.

Jito. Nguồn: Cryptopolitan

Điểm nổi bật của Jito:

Tối Ưu Hóa Staking: Jito giúp tối ưu hóa lợi nhuận từ việc staking trên Solana, đảm bảo người dùng nhận được phần thưởng cao nhất từ các giao dịch staking.
Giải Pháp Phát Triển Mạnh Mẽ: Jito hỗ trợ các giao thức và dự án khác trong hệ sinh thái Solana, mang đến giá trị gia tăng cho cộng đồng.

Jito là một dự án nổi bật trong hệ sinh thái Solana, giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận và tham gia vào các hoạt động staking phi tập trung.

8. COMPOUND (COMP): NỀN TẢNG CHO VAY TỰ ĐỘNG

Compound là nền tảng cho vay tự động cho phép người dùng kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử của mình. Dự án này đã trở thành một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái DeFi và tiếp tục phát triển mạnh mẽ trong năm 2024.

Compound. Nguồn: InvestorPlace

Điểm nổi bật của Compound:

Lãi Suất Tự Động: Compound sử dụng cơ chế điều chỉnh lãi suất động giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận từ việc cho vay và đi vay.
Khả Năng Tích Hợp Cao: Compound có khả năng tích hợp với nhiều dự án và nền tảng DeFi khác, làm tăng tính linh hoạt và tiện lợi cho người dùng.

Compound vẫn là một trong những nền tảng cho vay tự động lớn nhất và đáng tin cậy nhất trong DeFi.

9. PANCAKESWAP (CAKE): SÀN DEX TOP 1 TRÊN BNB CHAIN

PancakeSwap là DEX nổi bật trên BNB Chain, giúp người dùng giao dịch token với chi phí thấp và tốc độ nhanh. Dự án này tiếp tục phát triển mạnh mẽ nhờ vào sự ổn định và các tính năng mới.

Pancakeswap là sàn DEX top 1 trên BNB Chain. Nguồn: CoinCentral

Điểm nổi bật của PancakeSwap:

Phí Giao Dịch Thấp: PancakeSwap mang đến giao dịch với chi phí thấp hơn so với các sàn trên Ethereum, giúp người dùng tiết kiệm chi phí.
Tính Năng Mở Rộng: PancakeSwap không chỉ cung cấp các dịch vụ giao dịch token mà còn mở rộng sang các sản phẩm DeFi khác như farming, staking và NFT.

PancakeSwap tiếp tục là lựa chọn tuyệt vời cho những ai muốn tham gia vào không gian DeFi với chi phí giao dịch thấp.

10. 1INCH: AGGREGATOR DEFI HÀNG ĐẦU

1inch là một nền tảng aggregator DeFi, giúp người dùng tìm kiếm tỷ giá tốt nhất cho các giao dịch token. Với khả năng tích hợp nhiều sàn giao dịch khác nhau, 1inch giúp tối ưu hóa chi phí và tăng tính thanh khoản cho các giao dịch.

1inch. Nguồn: 1inch

Điểm nổi bật của 1inch:

Aggregator DeFi: 1inch tìm kiếm và chọn sàn giao dịch có tỷ giá tốt nhất cho người dùng, giúp tối ưu hóa chi phí giao dịch.
Hỗ Trợ Đa Blockchain: 1inch hỗ trợ nhiều blockchain lớn, bao gồm Ethereum, Binance Smart Chain và Polygon, mang đến sự linh hoạt cho người dùng.

1inch là công cụ không thể thiếu cho những ai muốn tối ưu hóa giao dịch trong không gian DeFi.

NHẬN XÉT VÀ KẾT LUẬN

Qua bài viết về top dự án DeFi 2024 này, có thể thấy Uniswap, Aave, Lido và nhiều nền tảng khác giữ vững sự ảnh hưởng của mình trong cộng đồng tiền điện tử. Mỗi dự án đều có những điểm mạnh riêng, từ DEX, lending đến staking và aggregator. Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư và mục tiêu của bạn, việc lựa chọn dự án phù hợp sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và tham gia vào sự phát triển của hệ sinh thái DeFi trong năm 2024.

[+++]

Lưu ý: Bài viết chỉ cung cấp góc nhìn và không phải là lời khuyên đầu tư.

Đọc các Sách chính thống về Blockchain, Bitcoin, Crypto

Để nhận ưu đãi giảm phí giao dịch, đăng ký tài khoản tại các sàn giao dịch sau:

👉 Nếu bạn cần Dịch vụ quảng cáo crypto, liên hệ Click Digital ngay. 🤗

Cảm ơn bạn đã đọc. Chúc bạn đầu tư thành công. 🤗

Giới thiệu token Saigon (SGN):

Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
Staking SGN: http://135web.net/

If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (do not worry about low liquidity, be the early investor)
Backed by Click Digital Company
Enhancing blockchain and crypto knowledge
The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
Staking SGN: http://135web.net/