Thượng viện bang North Dakota mới đây đã thông qua dự luật crypto ATM về việc giới hạn giao dịch hàng ngày ở mức $2,000 để bảo vệ người dùng. Cùng tìm hiểu thông tin!
Bài viết này trình bày về dự luật mới được Thượng viện North Dakota thông qua, điều chỉnh hoạt động của các máy ATM tiền điện tử (crypto ATM) nhằm bảo vệ người dùng khỏi các hành vi lừa đảo. Dự luật này giới hạn mức giao dịch hàng ngày, yêu cầu giấy phép hoạt động và tăng cường giám sát để phát hiện các hoạt động đáng ngờ.
Table of Contents
1. North Dakota thắt chặt kiểm soát crypto ATM
Thượng viện bang North Dakota vừa thông qua dự luật HB1447, bổ sung quy định giới hạn giao dịch hàng ngày ở mức 2.000 đô la Mỹ cho mỗi người dùng đối với các máy ATM tiền điện tử. Ban đầu, dự luật này còn nới lỏng hơn, nhưng Thượng viện đã quyết định siết chặt để bảo vệ người dân khỏi các rủi ro lừa đảo.
Dự luật HB1447 được đưa ra nhằm mục đích bảo vệ người dân North Dakota khỏi các chiêu trò lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Dự luật này bao gồm một loạt các quy định mới cho các máy ATM tiền điện tử và các nhà khai thác máy.
Dự luật HB1447. Nguồn: North Dakota Legislative Assembly
Các quy định chính trong dự luật:
- Giấy phép hoạt động: Yêu cầu các nhà khai thác ATM và kiosk tiền điện tử phải có giấy phép hoạt động như một tổ chức chuyển tiền (money transmitter) tại bang.
- Giới hạn giao dịch: Giới hạn số tiền khách hàng có thể rút từ mạng lưới ATM của nhà khai thác xuống mức tối đa 2.000 đô la Mỹ mỗi ngày.
- Cảnh báo lừa đảo: Bắt buộc các máy ATM phải hiển thị thông báo cảnh báo về các rủi ro lừa đảo.
- Giám sát hoạt động: Yêu cầu các nhà khai thác sử dụng công cụ phân tích blockchain để giám sát các hoạt động đáng ngờ như lừa đảo và báo cáo cho cơ quan chức năng.
- Báo cáo định kỳ: Các nhà khai thác phải nộp báo cáo hàng quý về vị trí, tên và dữ liệu giao dịch của các kiosk.
Ví dụ, nếu một người dùng muốn rút 3.000 đô la Mỹ từ máy ATM tiền điện tử ở North Dakota, họ sẽ chỉ có thể rút tối đa 2.000 đô la Mỹ trong một ngày theo quy định mới này.
2. Lý do ra đời của dự luật
Trong phiên điều trần của Ủy ban Công nghiệp, Thương mại và Lao động của Hạ viện North Dakota vào ngày 22 tháng 1, người bảo trợ chính của dự luật, Hạ nghị sĩ Steve Swiontek, cho biết các máy ATM tiền điện tử hiện thiếu các biện pháp bảo vệ, “cho phép tội phạm khai thác chúng để trộm cắp”.
Dự luật này được đưa ra sau khi có nhiều báo cáo về việc tội phạm lợi dụng các máy ATM tiền điện tử để lừa đảo người dân, đặc biệt là người lớn tuổi. Các đối tượng lừa đảo thường dụ dỗ nạn nhân rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng và nạp vào các máy ATM tiền điện tử để thanh toán cho các khoản phí hoặc khoản nợ giả mạo.
Ví dụ, một người dân ở Illinois đã bị lừa đảo mất 15.000 đô la Mỹ khi một đối tượng tự xưng là nhân viên cơ quan chức năng yêu cầu họ nạp tiền vào máy ATM tiền điện tử để tránh bị bắt giữ.
3. Xu hướng kiểm soát crypto ATM tại Mỹ
North Dakota không phải là bang duy nhất tại Hoa Kỳ đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM tiền điện tử. Nebraska cũng đã ban hành luật tương tự để ngăn chặn gian lận. Thượng nghị sĩ Dick Durbin của Illinois cũng đề xuất luật liên bang tương tự.
Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), số tiền thiệt hại do lừa đảo tại các máy ATM Bitcoin đã tăng gần gấp mười lần từ năm 2020 đến năm 2023 và đạt hơn 65 triệu đô la Mỹ trong nửa đầu năm 2024. Người tiêu dùng từ 60 tuổi trở lên có nguy cơ trở thành nạn nhân cao gấp ba lần.
4. Thực trạng crypto ATM trên thế giới
Theo dữ liệu từ Coin ATM Radar, Hoa Kỳ hiện là quốc gia có số lượng máy ATM Bitcoin lớn nhất thế giới, với 29.822 máy, chiếm 78% thị trường toàn cầu. Canada đứng thứ hai với 3.486 máy (9,2% thị trường) và Australia đứng thứ ba với 1.613 máy (4,3% thị trường).
Hoa Kỳ là quốc gia dẫn đầu thế giới về số lượng máy ATM Bitcoin và tiền điện tử. Nguồn: Coin ATM Radar
5. Kết luận
Việc siết chặt quản lý đối với các máy ATM tiền điện tử là một bước đi cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng khỏi các rủi ro lừa đảo và rửa tiền. Tuy nhiên, việc áp đặt các giới hạn giao dịch quá khắt khe có thể gây khó khăn cho những người dùng hợp pháp muốn sử dụng các máy ATM này để mua bán tiền điện tử.
Cần có sự cân bằng giữa việc bảo vệ người tiêu dùng và tạo điều kiện cho sự phát triển của thị trường tiền điện tử. Các nhà quản lý cần phối hợp với các doanh nghiệp trong ngành để đưa ra các quy định phù hợp và hiệu quả.
[+++]
Lưu ý: Bài viết chỉ cung cấp góc nhìn và không phải là lời khuyên đầu tư.
Đọc các Sách chính thống về Blockchain, Bitcoin, Crypto
👉 Nếu bạn cần Dịch vụ quảng cáo crypto, liên hệ Click Digital ngay. 🤗
Cảm ơn bạn đã đọc. Chúc bạn đầu tư thành công. 🤗
Giới thiệu token Saigon (SGN):
- Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
- Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
- Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
- Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
- Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
- Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
- Staking SGN: http://135web.net/
- If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (do not worry about low liquidity, be the early investor)
- Backed by Click Digital Company
- Enhancing blockchain and crypto knowledge
- The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
- BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
- Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
- Staking SGN: http://135web.net/
Digital Marketing Specialist