Quy định, pháp lý về crypto tại Mexico thời điểm hiện tại

Số người xem bài viết (Post Views): 74

Tóm tắt: Bài viết này cung cấp cái nhìn tổng quan về quy định tiền điện tử tại Mexico, bao gồm những cập nhật mới nhất trong năm 2024. Bài viết phân tích cách thức Mexico quản lý tiền điện tử thông qua Luật Fintech, đánh giá chính sách thuế đối với tiền điện tử và tình hình khai thác tiền điện tử tại quốc gia này. Ngoài ra, bài viết còn đề cập đến những thay đổi tiềm năng trong chính sách tiền điện tử sau khi Claudia Sheinbaum trở thành tổng thống vào tháng 10 năm 2024.

Table of Contents

Mexico: Nền kinh tế mới nổi với lập trường thận trọng đối với crypto

Mexico, quốc gia nằm ở phía nam Bắc Mỹ, là quốc gia lớn thứ 13 trên thế giới. Với dân số gần 130 triệu người, Mexico là quốc gia đông dân thứ 10 thế giới. Là một quốc gia đang phát triển với nền kinh tế lớn thứ 15 thế giới về GDP danh nghĩa và thứ 11 về PPP, Mexico đang nổi lên trên trường quốc tế như một cường quốc kinh tế toàn cầu mới.

Tuy nhiên, về tiền điện tử, Mexico lại có lập trường thận trọng. Mặc dù chính phủ và CNBV, một cơ quan tự trị thuộc Bộ Tài chính và Tín dụng công cộng của Mexico, cơ quan giám sát và điều tiết hệ thống tài chính để đảm bảo ổn định và bảo vệ lợi ích công cộng, đã giới thiệu luật fintech vào năm 2018 để thiết lập khung pháp lý, nhưng họ vẫn có cách tiếp cận bảo thủ trong việc tích hợp tài sản ảo vào hệ thống tài chính hiện có.

Tổng quan về quy định crypto tại Mexico

Mexico điều chỉnh FinTech, bao gồm tiền điện tử, thông qua luật Fintech. Mặc dù luật này quy định các quy tắc chính, nhưng các quy định cụ thể đến từ nhiều cơ quan khác nhau. Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia (CNBV), Ngân hàng Mexico và Bộ Tài chính và Tín dụng công cộng (SHCP) là những cơ quan chính thực thi các chính sách tài chính của đất nước, bao gồm cả những chính sách liên quan đến lĩnh vực FinTech.

Tài sản ảo được định nghĩa là giá trị điện tử được sử dụng làm phương tiện thanh toán và được chuyển giao điện tử. Không có lệnh cấm tuyệt đối đối với giao dịch tài sản ảo, nhưng các tổ chức tài chính như ngân hàng và Tổ chức Công nghệ Tài chính (FTI) cần được Banxico phê duyệt.

Các công ty phi tài chính có thể cung cấp dịch vụ trao đổi và lưu ký cho tài sản ảo nếu họ không tham gia huy động vốn hoặc nắm giữ tiền pháp định của khách hàng. Các giao dịch vay mượn và sinh lời thông qua các giao thức DeFi không được công nhận theo luật Mexico.

Bộ Tài chính và Banxio đã cảnh báo về rủi ro khi sử dụng tài sản ảo.

Quy định tiền điện tử tại Mexico năm 2024: Những cập nhật mới

Ngày 15 tháng 2 năm 2024: Bitso dẫn đầu trong việc cập nhật quy định tiền điện tử của Mexico. Họ đề xuất những thay đổi đối với luật thuế, sở hữu trí tuệ và luật Fintech.

Ngày 2 tháng 5 năm 2024: Việc mở rộng của Worldcoin vào khu vực Mỹ Latinh đã gây lo ngại cho các nhà lập pháp Mexico, bao gồm cả Maria Eugenia Herandez thuộc đảng Morena.

Ngày 3 tháng 6 năm 2024: Claudia Sheinbaum của đảng Morena giành chiến thắng trong cuộc bầu cử tổng thống. Với việc đảng cầm quyền Morena giữ quyền lực, khả năng thay đổi đột ngột thái độ hiện tại của đất nước đối với quy định tiền điện tử là rất hạn chế.

Thay đổi chính trị tại Mexico: Cập nhật chính sách crypto sắp tới?

Với việc Claudia Sheinbaum chuẩn bị nhậm chức tổng thống Mexico vào ngày 1 tháng 10 năm 2024, những câu hỏi được đặt ra về khả năng thay đổi chính sách tiền điện tử của đất nước. Sheinbaum, một thành viên của đảng cầm quyền Morena, có quan điểm tương đồng với người tiền nhiệm của mình, Andres Manuel Lopez Obrador. Đảng Morena chưa đưa ra luật tiền điện tử toàn diện, nhưng đã áp thuế 20% đối với lợi nhuận tiền điện tử và yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải đáp ứng tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu. Bất chấp những biện pháp này, đảng vẫn duy trì lập trường thận trọng đối với tiền điện tử.

1. Thuế crypto tại Mexico

Mexico không có quy định thuế cụ thể cho các giao dịch liên quan đến tài sản ảo. Điều này cho thấy rằng các cá nhân và công ty phải tuân thủ luật thuế chung. Hai luật quan trọng là luật thuế thu nhập và luật thuế giá trị gia tăng. Thuế thu nhập, tối đa 35% đối với cá nhân và 30% đối với công ty, được áp dụng cho thu nhập chịu thuế. VAT, ở mức 16%, được tính trên hàng hóa và dịch vụ.

Lợi nhuận từ việc bán tài sản ảo được coi là doanh thu bán hàng hóa. Người bán phải khấu trừ và thanh toán thuế tạm thời cho Cơ quan Quản lý Thuế (TAS) nếu giao dịch vượt quá 13.324 đô la. Thuế tạm thời 20% được yêu cầu đối với số tiền bán. Nếu người mua là cư dân Mexico, người mua phải trả thuế này; nếu không, người bán phải chịu trách nhiệm. Các nền tảng kỹ thuật số cũng có nghĩa vụ thuế cụ thể, bao gồm khấu trừ thuế thu nhập được thanh toán trực tiếp cho TAS.

2. Đào crypto tại Mexico

Mexico không có quy định cụ thể nào điều chỉnh ngành khai thác tiền điện tử. Khai thác liên quan đến tiêu thụ năng lượng đáng kể, và các hoạt động khai thác có thể được phân loại là “Người dùng đủ tiêu chuẩn” dựa trên mức tiêu thụ năng lượng của họ. Luật Công nghiệp Điện lực, được thực thi bởi Bộ Năng lượng, yêu cầu người dùng tuân thủ các hướng dẫn mức tiêu thụ được đặt ra bởi luật.

Dòng thời gian của luật crypto tại Mexico

Tháng 3 năm 2018:
Mexico giới thiệu Luật Fintech, thiết lập khung pháp lý cho tài sản ảo và cập nhật Luật Chống rửa tiền.

Năm 2018, chính phủ Mexico đã đặt nền móng cho tiền điện tử với luật fintech, nhưng quốc gia này vẫn thận trọng về việc chấp nhận hoàn toàn tài sản ảo. Với việc Claudia Sheinbaum của đảng Morena hiện là tổng thống đắc cử, không nhiều người kỳ vọng những thay đổi mạnh mẽ trong quy định tiền điện tử ngay lập tức. Trọng tâm có thể là cân bằng giữa đổi mới và thận trọng trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang phát triển.

Tháng 3 năm 2019:
Ngân hàng Mexico công bố Thông tư 4/2019. Thông tư này cấm ngân hàng và FTI trực tiếp giao dịch tài sản ảo.

Tháng 8 năm 2021:
Đơn vị Tình báo Tài chính yêu cầu các thực thể phi tài chính tham gia vào giao dịch tài sản ảo tại Mexico phải tuân thủ Khung pháp lý Chống rửa tiền.

Tháng 4 năm 2022:
Thống đốc Banxico Victoria Rodriguez Ceja công bố kế hoạch phát hành tiền tệ kỹ thuật số vào năm 2025.

Ngày 7 tháng 6 năm 2023:
Mexico công bố Bộ luật tố tụng Quốc gia, định nghĩa “Blockchain” và “Metaverse” như những bối cảnh pháp lý. Hành động này công nhận giá trị chứng cứ của dữ liệu được lưu trữ trên blockchain và giới thiệu ý tưởng về Metaverse cho các quy trình tư pháp.

Bảng tóm tắt quy định crypto tại Mexico năm 2024

Loại quy định	Nội dung chính	Ghi chú
Luật Fintech	Thiết lập khung pháp lý cho tài sản ảo	Ban hành năm 2018
Tài sản ảo	Được định nghĩa là giá trị điện tử được sử dụng làm phương tiện thanh toán và được chuyển giao điện tử	Không có lệnh cấm tuyệt đối, nhưng các tổ chức tài chính phải được Banxico phê duyệt
Giao dịch DeFi	Không được công nhận theo luật Mexico
Thuế	Không có quy định thuế cụ thể cho các giao dịch liên quan đến tài sản ảo	Các cá nhân và công ty phải tuân thủ luật thuế chung
Thuế thu nhập	Tối đa 35% đối với cá nhân và 30% đối với công ty	Áp dụng cho thu nhập chịu thuế
VAT	16% trên hàng hóa và dịch vụ
Khai thác tiền điện tử	Không có quy định cụ thể	Các hoạt động khai thác có thể được phân loại là “Người dùng đủ tiêu chuẩn” dựa trên mức tiêu thụ năng lượng
Quy định mới năm 2024	Bitso đề xuất những thay đổi đối với luật thuế, sở hữu trí tuệ và luật Fintech	Worldcoin gây lo ngại cho các nhà lập pháp Mexico
Chính sách tiền điện tử sau khi Claudia Sheinbaum nhậm chức	Chưa có thay đổi đáng kể	Đảng Morena duy trì lập trường thận trọng
Chương trình Sandbox	Tạo điều kiện cho các công ty thử nghiệm các mô hình kinh doanh mới	Hiện tại, chưa có nhiều ứng dụng được phê duyệt
Khung pháp lý Chống rửa tiền	Áp dụng cho các thực thể phi tài chính	Yêu cầu đăng ký với TAS và đăng ký trên Cổng thông tin Phòng chống rửa tiền
Các thực thể tài chính	Không được phép giao dịch trực tiếp tài sản ảo với khách hàng
Tiền tệ kỹ thuật số của Banxico	Dự kiến phát hành vào năm 2025

Lưu ý: Bảng này chỉ tóm tắt một số điểm chính trong quy định tiền điện tử tại Mexico. Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng tham khảo bài viết đầy đủ.

Nhận xét

Theo Click Digital, Mexico đang ở giai đoạn đầu trong việc điều chỉnh các quy định, pháp lý về crypto, và họ đang đạt được những bước tiến nhất định. Các quy định đều đang được thay đổi qua từng năm, đặc biệt là năm 2024 này. Qua đây, chúng ta có thể thấy rằng Mexico đang cân nhắc cẩn thận trước khi đưa ra quyết định về việc quản lý tiền điện tử.

Ngoài ra, trong khi chính phủ Mexico còn đang cân nhắc và thận trọng, thì dường như người dân nước này có vẻ rất cởi mở với thị trường crypto.

Các thông tin liên quan

Chính phủ Mexico đã ban hành các quy định áp dụng cho các công ty thực hiện hoặc tạo điều kiện mua bán, lưu ký, lưu trữ hoặc chuyển giao tài sản ảo (“Giao dịch với tài sản ảo”) cũng như các quy định áp dụng cho các thực thể tài chính.
Trong bối cảnh đó, điều rất quan trọng là phải phân biệt rõ ràng giữa quy định áp dụng cho các thực thể phi tài chính và các thực thể tài chính. Các thực thể phi tài chính là những công ty thực hiện các hoạt động, dịch vụ hoặc hoạt động không thuộc phạm vi điều chỉnh của luật tài chính, cụ thể là dành cho bất kỳ thực thể tài chính nào (“Thực thể phi tài chính”), do đó việc thực hiện của họ không yêu cầu đăng ký, ủy quyền hoặc nhượng quyền trước từ các cơ quan tài chính. Các thực thể tài chính là những thực thể thực hiện hoạt động hoặc cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ thuộc phạm vi điều chỉnh của luật tài chính (“Hoạt động thuộc phạm vi điều chỉnh”) cho loại thực thể tài chính đó (“Thực thể tài chính”), do đó, để thực hiện hoạt động đó, cần phải có đăng ký, ủy quyền hoặc nhượng quyền trước từ Bộ Tài chính và Tín dụng công cộng (“MFPC”), Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia (“NBSC”), Ủy ban Bảo hiểm và Bảo lãnh Quốc gia hoặc Ủy ban Hệ thống Tiết kiệm Hưu trí Quốc gia (chung hoặc riêng rẽ, “Cơ quan tài chính”).
Sự khác biệt giữa quy định áp dụng cho các loại công ty khác nhau liên quan đến các hoạt động được thực hiện với tài sản ảo xuất phát từ việc công bố Luật Điều chỉnh các Tổ chức Công nghệ Tài chính vào tháng 3 năm 2018 (“Luật Fintech”), luật này đã sửa đổi Luật Liên bang về Phòng ngừa Hoạt động với Nguồn gốc bất hợp pháp (“Luật Chống rửa tiền”) cùng với một bộ quy định khác. Đây là lần đầu tiên tại Mexico có các quy định được ban hành liên quan đến các hoạt động được thực hiện với tài sản ảo.
Cải cách quy định gần đây nhất về vấn đề này đã diễn ra vào ngày 7 tháng 6 năm 2023, khi Bộ luật Tố tụng Quốc gia được công bố và, lần đầu tiên tại Mexico, các thuật ngữ như “Blockchain” và “Metaverse” đã được xác định ở cấp độ quy định, công nhận rõ ràng giá trị chứng cứ của thông tin, tài liệu điện tử hoặc tin nhắn dữ liệu được chứa hoặc lưu trữ trong Blockchain.
Mặc dù, trong quá khứ, khả năng đã được xem xét cho các bên trong một vụ kiện để trình bày bằng chứng được lưu trữ trong phương tiện kỹ thuật số, để có giá trị lớn hơn, hiện nay yêu cầu loại bằng chứng này phải được trình bày cùng với bằng chứng chứng minh rằng thông tin có trong tin nhắn dữ liệu đã được giữ nguyên và không bị thay đổi từ khi nó được tạo ra lần đầu tiên và theo các điều khoản đó, có thể truy cập được để tham khảo sau này. Để thực hiện việc này, cần phải đáp ứng các yêu cầu được nêu trong Quy định Chính thức Mexico NOM-151-SCFI-2016 do Bộ Kinh tế ban hành, quy định các yêu cầu về kỹ thuật số hóa và bảo quản các tin nhắn dữ liệu đó.
Bộ luật Tố tụng Quốc gia phá vỡ quy tắc trước đó bằng cách công nhận sự tồn tại của thông tin, tài liệu điện tử hoặc tin nhắn dữ liệu được chứa hoặc lưu trữ trong Blockchain, cũng như trao cho chúng đầy đủ chứng cứ về loại dữ liệu được chứa trong Blockchain công khai. Việc nó trao cho chứng cứ đầy đủ có nghĩa là, bằng cách đơn thuần đóng góp nó làm bằng chứng tại tòa án, sự kiện liên quan được chứng minh. Theo nghĩa này, người cung cấp bằng chứng không còn phải chứng minh rằng các yêu cầu liên quan đến kỹ thuật số hóa và bảo quản dữ liệu đã được đáp ứng, mà là do bên đối tác cung cấp các yếu tố để bác bỏ nó bằng cách chứng minh việc vi phạm hoặc thao túng thông tin có trong Blockchain công khai. Ngoài ra, Bộ luật Tố tụng Quốc gia đã trở thành quy định đầu tiên của Mexico xem xét Metaverse là một không gian cho các phiên tòa.
Như lời mở đầu và tùy thuộc vào việc phân tích thêm về những gì quy định của Mexico đã thiết lập, cần phải đề cập rằng không có tài sản ảo nào hoặc bất kỳ tài sản nào khác dựa trên công nghệ blockchain được hỗ trợ bởi Banco de México, Ngân hàng Trung ương Mexico (“Banxico”), cũng như chúng không được công nhận là tiền tệ hợp pháp.
Liệu Mexico có thể trở thành trung tâm tiền điện tử toàn cầu? Câu trả lời phụ thuộc vào cách họ quản lý quy định và chính sách tiền điện tử trong tương lai.

Kết luận

Mexico đang ở giai đoạn đầu trong việc điều chỉnh tiền điện tử. Trong khi chính phủ vẫn thận trọng, đất nước này đang thể hiện sự quan tâm và cởi mở đối với công nghệ blockchain.

[+++]

Lưu ý: Bài viết chỉ cung cấp góc nhìn và không phải là lời khuyên đầu tư.

Đọc các Sách chính thống về Blockchain, Bitcoin, Crypto

Để nhận ưu đãi giảm phí giao dịch, đăng ký tài khoản tại các sàn giao dịch sau:

👉 Nếu bạn cần Dịch vụ quảng cáo crypto, liên hệ Click Digital ngay. 🤗

Cảm ơn bạn đã đọc. Chúc bạn đầu tư thành công. 🤗

Giới thiệu token Saigon (SGN):

Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
Staking SGN: http://135web.net/

If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (do not worry about low liquidity, be the early investor)
Backed by Click Digital Company
Enhancing blockchain and crypto knowledge
The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
Staking SGN: http://135web.net/