3 Defi Scam phổ biến & cách phòng tránh

Khi thị trường tài chính phi tập trung (Defi) bùng nổ thì các hành vi lừa đảo cũng sẽ gia tăng tương ứng. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp cho bạn thông tin về những hình thức scam phổ biến trong thị trường Defi.

1. Defi Scam là gì?

Defi Scam là hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản trong thị trường tài chính phi tập trung (Defi). Defi Scam gây ra những tổn thất tài chính và sự đau khổ về mặt tinh thần cho những nạn nhân bị mắc phải.

2. Tại sao những hành vi Scam lại yêu thích DeFi?

DeFi là một hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số cho phép nhiều loại hoạt động tài chính khác nhau diễn ra trên một blockchain công khai, do đó loại bỏ nhu cầu về người trung gian như ngân hàng truyền thống. Bất cứ điều gì bạn có thể làm trong hệ thống ngân hàng cũ, như cho vay, đi vay, giao dịch, tiết kiệm, đầu tư, v.v. đều có thể được thực hiện trong không gian DeFi mà không cần qua trung gian.

Kiểu truy cập mở đó cho phép nhiều hoạt động tài chính khác nhau diễn ra trực tiếp, ngang hàng. Vì không có tổ chức tài chính trung tâm nên không cần các yêu cầu xác minh Biết khách hàng (KYC) truyền thống như ID ảnh, xác minh địa chỉ, thông tin ngân hàng hoặc số bảo hiểm xã hội. Những kẻ lừa đảo yêu thích không gian DeFi vì ba lý do đơn giản:

1. Tính phi tập trung

Nếu bạn bị lừa lấy tiền điện tử thì không có cơ quan trung ương nào có thể đảo ngược giao dịch, điều tra hoặc báo cáo cho cơ quan quản lý. Bạn không có quyền truy đòi về thể chế hoặc pháp lý.

2. Tính ẩn danh

Không có cách nào để xác định ai đã đánh cắp kho tiền điện tử của bạn. Bạn có thể theo dõi các giao dịch trên blockchain trở lại ví vi phạm. Nhưng chúc may mắn tìm ra ai sở hữu nó.

3. Giao dịch vĩnh viễn và không thể đảo ngược

Không có cơ chế đảo ngược hoặc hủy giao dịch. Nếu ai đó lấy được thông tin về tiền điện tử của bạn, bạn không thể thay đổi cụm từ khóa giống như bạn có thể làm bằng số PIN hoặc mật khẩu ngân hàng trực tuyến. Bạn cũng không thể đóng ví của mình giống như với tài khoản ngân hàng. Khi tiền của bạn đã được rút, chúng sẽ biến mất vĩnh viễn.

DeFi Scam #1: Rug pull hoặc Pump-and-dump

Thị trường tiền điện tử altcoin phi tập trung (DeFi) rất hay xuất hiện loại scam này. Một hoặc một vài nhà đầu tư hoặc nhà phát triển nắm giữ phần lớn nguồn cung của một loại tiền nhất định. Sau đó, họ bắt tay vào quảng bá đồng tiền đó. Họ tận dụng các nền tảng truyền thông xã hội như Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, Telegram và Reddit để tạo ra nhu cầu và thúc đẩy nhu cầu mua token (giai đoạn pump: đẩy giá)

Họ đưa ra những tuyên bố và lời hứa sai sự thật về cách sử dụng mang tính cách mạng của một token, mức độ phổ biến rộng rãi và thậm chí cả sự chứng thực của người nổi tiếng để đẩy doanh số bán hàng lên cơn sốt. 

Khi điều đó xảy ra, những kẻ lừa đảo sẽ bán tất cả số token mà họ nắm giữ. Việc bán tháo khiến giá lao dốc, có khi chỉ trong vài phút (giai đoạn dump: đạp giá). Những gì mà các nhà đầu tư nắm giữ sẽ chỉ còn là một mớ token vô giá trị. Khoản đầu tư 100 đô la của bạn trị đang có trị giá 1.500 đô la và trước khi bạn nhận ra, nó chỉ còn trị giá là 2 đô la. Bạn vừa bị rug pull.

DeFi Scam #2: Honeypot

Giống như hầu hết các vụ lừa đảo altcoin, trò lừa đảo honeypot thu hút các nhà đầu tư bằng sự cường điệu đáng kinh ngạc, hoạt động tiếp thị với ngân sách lớn và dự báo giá cao ngất ngưởng. Khi tiền chảy vào và giá tăng, mọi người bắt đầu cố gắng kiếm lợi nhuận. Và đó là lúc bạn phải đối mặt với sự thật.

Khi bạn quyết định rằng mình đủ giàu từ token ít người biết đến này, bạn sẽ rút lợi nhuận của mình ra. Nhưng bạn gặp phải thông báo lỗi như “giao dịch không thể thành công do lỗi: không xác định. Đây có thể là sự cố với một trong các token mà bạn đang trao đổi.” 

Đó là honeypot, bạn không thể bán token và rút lại thành tiền mặt. Kẻ lừa đảo xảo quyệt này đã chèn một dòng mã vào hợp đồng tiền xu để chỉ cho phép bán từ ví của chính họ. Tiền của bạn bị kẹt trong honeypot trong khi kẻ lừa đảo tạo ra đồng tiền này có thể bán số tiền nắm giữ của mình bất cứ lúc nào.

Defi Scam #3: Phishing

Phishing là một loại tấn cố gắng lừa bạn cung cấp thông tin nhạy cảm như tên người dùng, mật khẩu, hoặc số thẻ. Họ theo đuổi bất kỳ thông tin nào giúp họ mạo danh bạn hoặc giành quyền truy cập vào tài khoản tiền điện tử của bạn. 

Ví dụ: loại lừa đảo Phishing phổ biến nhất sử dụng các email thuyết phục chuyển hướng bạn đến các trang web giả mạo hoặc yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết độc hại để xác minh tài khoản của bạn. Họ muốn thông tin đăng nhập riêng tư của bạn. Lĩnh vực tiền điện tử chứa đầy những trò lừa đảo lừa đảo vì chúng dễ tuyển dụng và có hiệu quả cao.

Một trò lừa đảo Phishing đặc biệt phổ biến trong thế giới tiền điện tử liên quan đến việc cố gắng đánh cắp Bitcoin và các đồng tiền có giá trị khác trực tiếp từ bạn. Thông thường, những người nắm giữ tiền xu không nghi ngờ sẽ được chuyển hướng đến các trang web giả mạo giả danh một công ty trung thực bán hàng hóa hoặc dịch vụ hợp pháp. Đôi khi, bạn sẽ được chuyển hướng đến một trang web giả mạo là bản sao chính xác của một doanh nghiệp thực tế mà bạn có thể đã giao dịch trước đây. Ngay khi bạn nghĩ rằng mình đã thanh toán cho một thứ gì đó từ một trang web mà bạn tin tưởng thì thực tế là bạn đang gửi tiền điện tử của mình trực tiếp vào ví kỹ thuật số cá nhân của kẻ lừa đảo.

Các trò lừa đảo Phishing khác bao gồm những kẻ lừa đảo tìm ra những sàn giao dịch mà bạn thường xuyên giao dịch. Sau đó, họ sẽ gửi một email trông giống như một email hợp pháp từ sàn giao dịch yêu cầu bạn xác minh tài khoản của mình. Chúng sẽ bao gồm một nút hoặc liên kết trong chính email đó. Nếu bạn theo liên kết và nhập thông tin đăng nhập của mình, BÙM! Bây giờ họ có tất cả thông tin đăng nhập của bạn. Họ chỉ cần đăng nhập và đánh cắp tiền của bạn.

Click Digital

• Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8 (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
• Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
• Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
• Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
• Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter: https://twitter.com/SaigonSGN135
• Staking SGN: http://135web.net

• If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8 (do not worry about low liquidity, be the early investor)
• Backed by Click Digital Company
• Enhancing blockchain and crypto knowledge
• The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
• BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter: https://twitter.com/SaigonSGN135
• Staking SGN: http://135web.net