Trader với Holder ai lời hơn? Câu hỏi ai cũng thắc mắc, thử đi kiểm chứng xem sao nhé

Số người xem bài viết (Post Views): 288

Trong đầu tư, Trader với Holder ai sẽ lời hơn? Câu hỏi ai cũng thắc mắc, thử đi kiểm chứng xem sao nhé.

Table of Contents

1. Công cụ phân tích

Công cụ phân tích: Trên TradingView có công cụ test từng trading strategy để xem kết quả sau vài năm như thế nào. Như trong hình bên dưới là ví dụ khi test 1 trong những strategy, có những mũi tên điểm mua và điểm bán trong suốt 4 năm, rồi kết quả máy tự tính ra lợi nhuận ở phần khoanh tròn góc bên tay trái trong hình.

2. Kết quả

Nam mới test thử 1 vài strategy bất kỳ thì kết quả sau 4 năm lời 60% khi trade Bitcoin. Còn holder thì lời gấp >1000% sau 4 năm (từ 3,000$ lên 50,000$).Mình test thử các trading strategy khác như RSI, MACD, Bollinger Bands,… thì kết quả là có strategy lỗ có strategy lời và nếu lời thì đa phần đều chỉ thấp hơn 40% sau 4 năm.

3. Giải thích chi tiết

Mình tạm phân trading strategy ra 2 trường phái sau:

Mua khi xu thế tăng đã rõ ràng (tức là chấp nhận mua cao 1 chút)
Mua thấp, bán cao

Đối với những trading strategy thuộc trường phái (1) (mua khi xu hướng tăng rõ ràng, ví dụ như MACD Long Strategy,…) thì tỷ lệ trader gặp lỗ trong từng lần giao dịch sẽ cao hơn trường phái (2). Vì khi xu hướng tăng rõ ràng tức là trader phải chấp nhận mua cao 1 chút, nên rủi ro giá rớt xuống sẽ cao hơn trường phái (2)

Còn đối với những trading strategy thuộc trường phái (2) (mua thấp bán cao, ví dụ như Bollinger Bands Strategy,…): thì trader rất hay thắng, thắng nhanh và thắng nhiều lần là đằng khác, nghe hời quá nhỉ. Tuy nhiên, nếu so với với holder, thì trader ở trường phái (2) sẽ có 1 điểm yếu chí mạng. Bạn nhìn vào trong hình, trader trường phái (2) sẽ ăn những lệnh biên độ nhỏ trong 2 năm đầu tiên (nằm ở bên trái biểu đồ), nhưng sẽ bỏ lỡ đợt sóng tăng khủng khiếp trong 2 năm tiếp theo (ở khúc bên phải biểu đồ – giai đoạn giá từ 10,000$ lên 50,000$). Holder lúc này sẽ là người thắng lớn nhất, vì họ xác định giá mục tiêu, nên chuyện gồng lời là điều hiển nhiên. Còn trader thuộc trường phái (2) thì theo strategy nên bắt buộc phải bán (nếu ko theo strategy thì ko gọi là trader trường phái (2) nữa).

Về phía holder, họ là những người theo phân tích cơ bản (Fundamental Analysis), ví dụ như Bitcoin, họ sẽ phân tích Bitcoin là loại tài sản lữu trữ với nguồn cung giới hạn, nên họ dùng mô hình Stock-to-flow (mô hình được dùng tương tự trên tổng khối lượng vàng thế giới, cũng là tài sản có nguồn cung hữu hạn) mà cả thế giới ai cũng có thể mua được (chứ ko như việc người nước này chỉ mua được cổ phiếu nước này). Dựa trên mô hình Stock-to-flow, họ định giá bitcoin từ 1,000$ lên được 10,000$ lên 50,000$ lên 100,000$ thậm chí chục năm sau có thể lên 1,000,000$ / 1 bitcoin.Và đó là lý do tại sao holder có thể gồng lời tốt trong 1 quãng thời gian dài.

4. Kết luận? Nên chọn trade hay hold?

Tuy vậy, như ở ví dụ này thì trong khoảng 2 năm đầu tiên thì holder sẽ không lời nhiều bằng 1 số trading strategy,nhưng đường dài thì sẽ lời hơn nhiều. Và việc lựa chọn chiến lược nào sẽ tùy thuộc vào nhu cầu sử dụng vốn và mục tiêu của bạn.

Trên đây là ý kiến chủ quan khi mình mới coi lướt các thông số. Nam sẽ test kỹ thêm các trường hợp khác: như loại tài sản downtrend trong trung hoặc dài hạn, hay các strategy khác để đưa ra kết luận chính xác nhất, giúp mọi người nhìn được rõ hơn và đưa ra quyết định phù hợp cho bản thân.

Chuyện ngoài lề:

Jeff Bezos: “[I asked Warren Buffett,] your investment thesis is so simple…you’re the second richest guy in the world, and it’s so simple. Why doesn’t everyone just copy you?” Warren Buffett: ”Because nobody wants to get rich slow.”

Jeff Bezos hỏi Warren Buffett rằng phương pháp đầu tư giá trị của ông thật đơn giản, nhưng sao chẳng ai bắt chước nhỉ? Warren trả lời: Tại vì không ai muốn làm giàu chậm cả. (Chậm… mà chắc)