Phân tích Minterest: Dự án cho vay (lending) hệ Mantle

1. Minterest là gì?

🌟Minterest là một giao thức cho vay phi tập trung với mô hình kinh tế giúp thu hút và thưởng cho những người cung cấp thanh khoản và nắm giữ Minterest lâu dài bằng cách phân phối giá trị thu được của giao thức cho những người tham gia và người nắm giữ token MINTY.

🚀Ngoài ra, Minterest cũng đang phát triển giải pháp cho vay multichain để giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản của thị trường. Đây là nhánh rất tiềm năng mà Aave đang có kế hoạch phát triển.

Minterest hoạt động trên 2 blockchain là Ethereum và Mantle. Ethereum là blockchain lớn nhất thị trường Defi với TVL ghi nhận ở mức 57 tỷ đô, đây là nơi có nhiều người dùng nhất thị trường và có cơ hội tạo ra doanh thu lớn.

2. Mantle Network là gì? 

💯Mantle Network sử dụng Optimistic Rollups để xử lý giao dịch hiệu quả, giúp tăng tốc đáng kể và giảm chi phí trong khi vẫn duy trì các tính năng bảo mật của Ethereum. 

Kiến trúc mô-đun riêng biệt của Mantle Network, trái ngược với cấu trúc monolithic truyền thống, cải thiện hiệu quả và khả năng mở rộng bằng cách tách biệt việc thực thi giao dịch khỏi lưu trữ dữ liệu.

⚒️Sự tích hợp này cũng đi kèm với công nghệ Eigen Data Availability (EigenDA) được tiên phong bởi EigenLayer. Giải pháp sáng tạo này hứa hẹn sẽ nâng cao khả năng xử lý dữ liệu của Ethereum lên một tầm cao mới, có khả năng đạt tốc độ lên tới 1TB mỗi giây.

3. Vì sao Minterest chọn phát triển trên Mantle?

Sự kết hợp giữa Minterest và Mantle Network hứa hẹn mang lại vô vàn lợi ích cho người dùng:

✅Optimistic Rollups: Xử lý giao dịch nhanh hơn và giảm phí, nâng cao hiệu quả của việc cho vay và vay mượn DeFi cho người dùng Minterest.

✅EVM Compatible L2: Đảm bảo truy cập liền mạch vào nền tảng Minterest bằng các công cụ quen thuộc, đồng thời thừa hưởng bảo mật mạnh mẽ của lớp nền tảng Ethereum.

✅Tăng cường thanh khoản: Thanh khoản nhiều hơn trên nền tảng của Minterest sau khi tích hợp đồng nghĩa với việc cải thiện lãi suất cho vay và vay mượn.

✅Nâng cao năng lực mạng: Khả năng xử lý khối lượng giao dịch cao của Mantle hỗ trợ khả năng mở rộng của Minterest.

✅Khả năng tương tác: Sự tích hợp này phù hợp với chiến lược của Minterest nhằm thu hẹp khoảng trống thanh khoản DeFi trên nhiều blockchain khác nhau.

Về tiềm lực, Mantle là blockchain được rebrand từ BitDAO – quỹ đầu tư phi tập trung của Bybit. Vì vậy, các dự án phát triển trên Mantle cũng sẽ nhận được sự hỗ trợ từ sàn giao dịch này.

4. So sánh Minterest và Aave

Minterest vẫn còn nhỏ so với quy mô của Aave. Tuy nhiên Minterest đang phát triển mạnh mẽ thông qua sự hiệu quả của mô hình này.

Với giả định mô hình của Minterest được đặt lên trên thực tế của Aave từ năm 2021 – 2023. Minterest thu 95% tất cả phí thanh lý thì chúng ta có kết quả như sau:

🖊️Biểu đồ 1: Mô hình Minterest thu được mức phí cao hơn tới 5 lần so với Aave

🖊️Biểu đồ 2: Minterest có khả năng thu được khoản phí lớn hơn ở thị trường giá xuống (2022) so với thị trường giá lên (2021)

🖊️Biểu đồ 3: Mô hình Minterest có thể thu được hơn 350% phí hàng năm qua Aave

5. Minterest NFT

NFT của Minterest mang lại lợi ích cho người dùng DeFi bằng cách tăng phần thưởng cho việc vay và cho vay trên nền tảng Minterest. Những NFT này ban đầu được phân phối thông qua Minterest LBP và các sự kiện cộng đồng, nhưng hiện tại có thể được mua và bán trên các sàn giao dịch như OpenSea.

Những ưu điểm chính:

🔆Lợi ích: Tăng tới 50% phần thưởng phát hành Minterest cho các hoạt động cung cấp/vay mượn.

🔆Điều kiện nhận: Ban đầu được phân phối thông qua LBP và các sự kiện cộng đồng, hiện nay được mua/bán trên các sàn giao dịch.

🔆Staking/Cho thuê: Không được Minterest cung cấp (sử dụng dịch vụ của bên thứ ba có thể dẫn đến mất lợi ích).

🔆Áp dụng tăng phần thưởng: Áp dụng cho việc cung cấp/vay mượn, không áp dụng cho staking.

🔆Bán NFT với vị thế vay: Mất quyền truy cập vào Minterest, không thể trả khoản vay hoặc rút vị thế cung cấp.

6. Mô hình tạo ra giá trị cho nền tảng & token

Các tính năng trên tạo ra giá trị hiệu suất cao cho MINTY, do đó gắn chặt TVL với hiệu suất của token.

🌟Nhà cung cấp thanh khoản tạo ra giá trị cho người vay bằng cách cung cấp tài sản mà người vay mong muốn. Người vay tạo ra giá trị bằng cách trả lãi trên các khoản vay từ nhà cung cấp. 

🌟Minterest thu một phần nhỏ giá trị này dưới dạng phí do người dùng đóng góp, cho phép giao thức duy trì việc quản lý thị trường token của mình.

🌟Phí được tính dưới dạng token được sử dụng trong các thị trường khác nhau của giao thức. Các token này được hoán đổi lấy token MINTY gốc của Minterest và được phân phối dưới dạng Phần thưởng Quản trị cho người dùng.

🌟Giá trị phí hoán đổi giao thức cho MINTY thông qua cơ chế mua lại mang lại giá trị cho nền kinh tế token của nó. Trong khi nhiều yếu tố có ảnh hưởng, thì những điều kiện khác nhau, việc Minterest tăng TVL tương quan với việc tăng giá trị mua lại.

7. Roadmap của Minterest

Lộ trình phát triển của Minterest hiện đã mở rộng đến năm 2025, bao gồm ba giai đoạn riêng biệt.

📍Giai đoạn 1: Khởi chạy công khai – Q1-Q2/2024

Ra mắt công khai Minterest trên Ethereum và Mantle Network. Token $MINTY và NFT của Minterest có thể di chuyển giữa các triển khai Minterest được hỗ trợ trong khi vẫn giữ được các lợi ích giống như trên triển khai Ethereum.

📍Giai đoạn 2: Mở rộng đa chuỗi – Q2-Q4/2024

Triển khai tuần tự Minterest trên các blockchain được lựa chọn. Tại đây, các hoạt động cho vay và vay mượn là riêng biệt cho từng chuỗi.

📍Giai đoạn 3: Thống nhất Thanh khoản – Q4/2024 – Q1/2025

Giới thiệu cho vay xuyên chuỗi thực sự và cải thiện công cụ thanh toán để thanh lý xuyên chuỗi.

8. Quỹ đầu tư, đối tác & công ty bảo mật Audit

💯Quỹ đầu tư

– Minterest đã huy động thành công từ 40 quỹ đầu tư khác nhau trong đó có KR1, CMS, DFG, Cypher Capital, Fomocraft, Atka Capital, 4SV, Bitscale Capital, Longterm Ventures, Coin98 Ventures,…

🔐Bảo mật

– Lending/Borrowing là một trong những protocol lọt vào tầm ngắm của hacker nhiều nhất do chứa nhiều tiền. 

– Thấu hiểu vấn đề này, Minterest đã thực hiện qua 7 đợt Audit đến từ các công ty kiểm toán nổi tiếng như Trail of Bít, Hacken, PeckShield, Zokyo.

[+++]

Lưu ý: Bài viết chỉ cung cấp góc nhìn và không phải là lời khuyên đầu tư.

Đọc các Sách chính thống về Blockchain, Bitcoin, Crypto

Để nhận ưu đãi giảm phí giao dịch, đăng ký tài khoản tại các sàn giao dịch sau:

• Binance
• Bybit

👉 Nếu bạn cần Dịch vụ quảng cáo crypto, liên hệ Click Digital ngay. 🤗

Cảm ơn bạn đã đọc. Chúc bạn đầu tư thành công. 🤗

Giới thiệu token Saigon (SGN):

• Đầu tư vào các công ty quảng cáo blockchain hàng đầu bằng cách MUA token Saigon (SGN) trên Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (đừng lo lắng về tính thanh khoản, hãy trở thành nhà đầu tư sớm)
• Được hỗ trợ bởi Công ty Click Digital
• Nâng cao kiến thức về blockchain và crypto
• Lợi nhuận sẽ dùng để mua lại SGN hoặc đốt bớt nguồn cung SGN để đẩy giá SGN tăng.
• Địa chỉ token trên mạng BSC: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
• Staking SGN: http://135web.net/

• If you’d like to invest in top blockchain advertising companies, just BUY Saigon token (SGN) on Pancakeswap: https://t.co/KJbk71cFe8/ (do not worry about low liquidity, be the early investor)
• Backed by Click Digital Company
• Enhancing blockchain and crypto knowledge
• The profits will be used to repurchase SGN or burn a portion of the SGN supply to drive up the SGN price.
• BSC address: 0xa29c5da6673fd66e96065f44da94e351a3e2af65
• Twitter X: https://twitter.com/SaigonSGN135/
• Staking SGN: http://135web.net/